{"id":2982,"date":"2022-02-08T04:23:18","date_gmt":"2022-02-08T04:23:18","guid":{"rendered":"https:\/\/oficial.rocketbot.com\/?p=2982"},"modified":"2023-10-23T04:38:31","modified_gmt":"2023-10-23T04:38:31","slug":"rpa-rocketbot-banca","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rocketbot.com\/es\/rpa-rocketbot-banca\/","title":{"rendered":"RPA en la banca y financieras"},"content":{"rendered":"

\u00bfQuieres saber qu\u00e9 es la RPA o automatizaci\u00f3n de procesos en la banca?<\/b><\/h4>\n

La RPA o Automatizaci\u00f3n Rob\u00f3tica de Procesos cuando se usa en las instituciones financieras o bancos, cumple la funci\u00f3n de automatizar todos aquellos procesos que se hacen manualmente, con fines de agilizar el trabajo y conseguir que las compa\u00f1\u00edas se abran camino hacia la digitalizaci\u00f3n empresarial, consiguiendo posicionarse en este competitivo mercado. La implementaci\u00f3n de RPA en Bancos y Financieras logran ver un ROI positivo en pocas semanas desde su activaci\u00f3n\u00a0<\/span><\/p>\n

La RPA en la banca y en financieras favorece a la cantidad de procesos que realizan las instituciones financieras y tambi\u00e9n a la velocidad de respuesta, adem\u00e1s de los resultados concretos de las acciones realizadas con los robots de software.\u00a0<\/span><\/p>\n

La banca y financieras han tenido que modificar y actualizar sus procedimientos dado al profundo auge que se ha vivido referente a las criptomonedas, los pagos automatizados, servicios al cliente y la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n instant\u00e1nea a trav\u00e9s de las plataformas tecnol\u00f3gicas. La modernizaci\u00f3n ha tenido que aparecer de forma rauda ante las necesidades empresariales y comerciales. Todos los negocios van implementando las nuevas tecnolog\u00edas para conseguir ventaja competitiva. La tecnolog\u00eda de RPA es una prioridad en aras de la transformaci\u00f3n digital del mundo.<\/span><\/p>\n

La digitalizaci\u00f3n de datos a los sistemas computacionales, es sin duda una de las tareas repetitivas por excelencia, donde las RPA pueden hacer uso de sus facultades para poder leer, copiar, seleccionar y lograr formar nuevos documentos, enviar correos electr\u00f3nicos y as\u00ed entregar tanto \u00e1gil como certera la informaci\u00f3n a los servicios al cliente, flujos de trabajo del back office y donde sea necesario.<\/span><\/p>\n

VER CASOS DE EX\u00cdTO EN BANCA Y FINANCIERAS<\/span><\/a><\/p>\n

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RPA y la automatizaci\u00f3n de la banca\u00a0<\/b><\/h4>\n

La RPA sienta las bases para la automatizaci\u00f3n de procesos, y as\u00ed llevarla a lo m\u00e1s lejos, los bancos ya han empezado armarse de las nuevas tecnolog\u00edas de automatizaci\u00f3n. La automatizaci\u00f3n a trav\u00e9s de la RPA ha permitido a los bancos aumentar considerablemente su desempe\u00f1o en los procesos bancarios. Ac\u00e1 mostramos como funciona la automatizaci\u00f3n en el sector bancario.<\/span><\/p>\n

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  • Gracias a la Automatizaci\u00f3n de Procesos, los bancos pueden gestionar procesos complejos, lentos y repetitivos.<\/span><\/li>\n
  • Estos procesos suelen implicar el uso de datos estructurados y no estructurados.<\/span><\/li>\n
  • Mediante la RPA es posible realizar tareas que hasta ahora realizaban los humanos, pero ahora puede confiar en mano de obra digital para clasificar, reconocer y gestionar la informaci\u00f3n que necesite.\u00a0\u00a0<\/span><\/li>\n
  • Ahora es posible automatizar por completo algunos procesos de trabajo que antes requer\u00edan la intervenci\u00f3n humana.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

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    La RPA proporciona los elementos b\u00e1sicos necesarios para automatizar los procesos. Para mejorar a\u00fan m\u00e1s la RPA, los bancos est\u00e1n empezando a implementar la Inteligencia Artificial (AI). Este tipo de inteligencia digital puede mejorar la experiencia con la RPA, llev\u00e1ndola a nuevos niveles. De este modo, la industria de la Automatizaci\u00f3n ha sido capaz de ampliar masivamente las automatizaciones de los procesos de negocio dentro de los bancos.\u00a0<\/span><\/p>\n

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    • La RPA permite a los bancos automatizar procesos complejos de principio a fin.<\/span><\/li>\n
    • Estos procesos suelen implicar el uso de datos estructurados y no estructurados.<\/span><\/li>\n
    • Gracias a la RPA y el aprendizaje de las m\u00e1quinas (ML), los sistemas son capaces de comunicarse entre s\u00ed, utilizando lenguajes humanos, clasificando y reconociendo los patrones constantes en los procesos.<\/span><\/li>\n
    • Esta comprensi\u00f3n del lenguaje permite a la RPA operar de forma totalmente automatizada, incluso pudiendo dar paso al flujo de trabajo que antes requer\u00eda la intervenci\u00f3n humana.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

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      Principales beneficios de la rob\u00f3tica en la banca<\/b><\/h3>\n

      Los bancos que implementan la RPA pueden elevar su experiencia del cliente\u00a0 y al mismo tiempo mejorar la calidad del servicio, adem\u00e1s de reducir los costos. No es raro que un banco comience a ver un retorno de la inversi\u00f3n positivo en tan s\u00f3lo algunas semanas.<\/span><\/p>\n

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      Estos son algunos ejemplos de c\u00f3mo los bancos se benefician de la RPA:<\/em><\/strong><\/h5>\n

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      No se necesita una nueva infraestructura de TI<\/b><\/h5>\n

      Con los proyectos de TI tradicionales, a menudo se necesita una nueva infraestructura antes que el proyecto pueda comenzar. Sin embargo, la implementaci\u00f3n de RPA en la banca no requiere casi ninguna infraestructura nueva. Los bancos pueden aprovechar la infraestructura de TI existente para comenzar a cosechar los beneficios. Una caracter\u00edstica \u00fanica de la RPA es que puede aprovechar las interfaces de usuario nativas de los sistemas heredados existentes para realizar sus tareas automatizadas, lo que la convierte en una soluci\u00f3n poco invasiva, que se apoya en la infraestructura actual.<\/span><\/p>\n

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      Ahorro de tiempo y dinero<\/b><\/h5>\n

      Debido a la COVID-19, las iniciativas de ahorro de costos son un foco importante para los bancos, con el fin de ser competitivos y proporcionar mejores servicios. <\/span>\u00bfC\u00f3mo permite la implementaci\u00f3n de RPA a los bancos ahorrar tiempo y dinero?<\/span><\/i> La implementaci\u00f3n de RPA en varias operaciones y departamentos hace que los bancos ejecuten los procesos m\u00e1s r\u00e1pidamente. Las investigaciones indican que los bancos pueden ahorrar hasta un 75% en determinados procesos operativos, al tiempo que mejoran la productividad y la calidad en sus servicios. Mientras que algunos proyectos de RPA conducen a la reducci\u00f3n de personal, muchos bancos ven la oportunidad de utilizar RPA para ayudar a sus empleados existentes a ser m\u00e1s eficaces.<\/span><\/p>\n

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      Mejorar los procesos<\/b><\/h5>\n

      La digitalizaci\u00f3n de los datos ha permitido a los bancos reducir el papeleo. La RPA puede escanear r\u00e1pidamente la informaci\u00f3n relevante y obtener datos anal\u00edticos estrat\u00e9gicos. Hay varias herramientas de RPA que proporcionan tecnolog\u00eda de arrastrar y soltar (drag & drop) para automatizar procesos con poco o ning\u00fan desarrollo. Asimismo, los bots siguen trabajando 24 horas al d\u00eda, 7 d\u00edas a la semana, para encargarse de la entrada de datos, las n\u00f3minas y otras tareas mundanas, lo que permite a los humanos centrarse en trabajos m\u00e1s estrat\u00e9gicos o creativos.<\/span><\/p>\n

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      Aumentar los trabajadores humanos con una fuerza de trabajo digital<\/strong><\/h5>\n

      El concepto de \u00abmano de obra digital\u00bb est\u00e1 surgiendo estos d\u00edas debido al avance de las tecnolog\u00edas digitales. Los robots se encargan de la introducci\u00f3n de datos, las n\u00f3minas y otras tareas de procesamiento de datos, mientras que los humanos analizan los informes para recopilar informaci\u00f3n \u00fatil. Adem\u00e1s, los trabajadores pueden hacer que sus robots bancarios les ayuden a recopilar informaci\u00f3n y procesar datos r\u00e1pidamente para que los humanos puedan completar su trabajo con mayor eficiencia.<\/span><\/p>\n

      La instalaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n de los procesos bancarios puede llevar tan solo una semana. Adem\u00e1s, los robots pueden probarse en interacciones de ciclos cortos, lo que facilita a los bancos \u00abprobar y aprender\u00bb c\u00f3mo pueden trabajar juntos los humanos y los robots.<\/span><\/p>\n

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      Mejor cumplimiento de la normativa<\/b><\/h5>\n

      Los bancos y otras instituciones financieras tienen que cumplir muchas normativas legales. Seg\u00fan un informe reciente, m\u00e1s del 70% de los responsables de cumplimiento creen que las herramientas de automatizaci\u00f3n como RPA, podr\u00edan mejorar significativamente el uso de los recursos. La RPA est\u00e1 disponible 24 horas al d\u00eda, 7 d\u00edas a la semana, y ha demostrado una gran precisi\u00f3n para impulsar la calidad de los procesos de cumplimiento.<\/span><\/p>\n

      El personal puede utilizar las herramientas de RPA para recopilar informaci\u00f3n y analizar varias transacciones con respecto a reglas de validaci\u00f3n espec\u00edficas, a trav\u00e9s de los procesos. Si los robots de RPA encuentran alguna transacci\u00f3n sospechosa, pueden marcarla r\u00e1pidamente y ponerse en contacto con los responsables de cumplimiento para que se encarguen del caso. Este tipo de vigilancia proactiva automatizada puede ayudar a evitar que las instituciones financieras se enfrenten a p\u00e9rdidas financieras y problemas legales.<\/span><\/p>\n

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      Cuentas por pagar<\/b><\/h5>\n

      La gesti\u00f3n de las cuentas por pagar es un proceso que requiere mucho tiempo. Exige que el personal digitalice las facturas de los proveedores y luego valide la informaci\u00f3n de cada campo antes de procesarla. El uso de la Automatizaci\u00f3n Inteligente, que incluye el Reconocimiento \u00d3ptico de Caracteres (OCR), puede automatizar estos procesos repetitivos leyendo autom\u00e1ticamente las facturas y acreditando los pagos despu\u00e9s de rectificar los errores y validar los datos.<\/span><\/p>\n

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      Procesamiento de tarjetas de cr\u00e9dito<\/b><\/h5>\n

      Los bancos pueden demorar semanas en validar una solicitud de tarjeta de cr\u00e9dito. Los lentos tiempos de procesamiento provocan el descontento de los clientes, muchos de los cuales incluso se sent\u00edan lo suficientemente frustrados como para cancelar sus solicitudes. Ahora, el uso de RPA ha permitido a los bancos revisar las solicitudes de tarjetas de cr\u00e9dito y enviarlas r\u00e1pidamente. El software de RPA s\u00f3lo tarda unas horas en analizar las solicitudes de tarjetas de cr\u00e9dito, los documentos de los clientes, el historial de \u00e9stos, para determinar si un cliente es apto para recibir una tarjeta. El procesamiento de las tarjetas de cr\u00e9dito est\u00e1 ahora perfectamente racionalizado con la ayuda del software RPA.<\/span><\/p>\n

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      Tramitaci\u00f3n de hipotecas<\/b><\/h5>\n

      La tramitaci\u00f3n de las hipotecas requiere mucho trabajo, tanto para los clientes como para los bancos. La mayor\u00eda de los bancos estadounidenses tardan entre 50 y 55 d\u00edas en originar y terminar de tramitar un pr\u00e9stamo hipotecario. Los bancos tienen que seguir numerosos pasos, como la comprobaci\u00f3n del cr\u00e9dito, la verificaci\u00f3n del empleo y la inspecci\u00f3n antes de aprobar el pr\u00e9stamo. Incluso un peque\u00f1o error por parte del banco o del cliente podr\u00eda ralentizar dr\u00e1sticamente la tramitaci\u00f3n de un pr\u00e9stamo hipotecario.<\/span><\/p>\n

      Sin embargo, la RPA ha acelerado el proceso para los bancos. Pasa por las normas establecidas y elimina los posibles cuellos de botella, lo que acelera la tramitaci\u00f3n de las hipotecas. Para muchos bancos, los tiempos de los pr\u00e9stamos hipotecarios pueden reducirse hasta en un 80%.<\/span><\/p>\n

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      Detecci\u00f3n de fraudes<\/b><\/h5>\n

      El avance de la tecnolog\u00eda ha provocado un aumento de los casos de fraude. Ahora es imposible que los bancos comprueben a fondo cada transacci\u00f3n manualmente e identifiquen los patrones fraudulentos.<\/p>\n

      RPA utiliza algoritmos para identificar las transacciones fraudulentas, marcarlas y transmitirlas a los departamentos adecuados. Mientras tanto, la cuenta sospechosa puede ponerse autom\u00e1ticamente en espera para evitar cualquier otra actividad ilegal.<\/span><\/p>\n

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      Proceso de conocimiento del cliente<\/b><\/h5>\n

      Los bancos son responsables de la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n de sus clientes. La RPA permite a los bancos recopilar, examinar y validar la informaci\u00f3n de los clientes de forma autom\u00e1tica. Como resultado, los bancos son capaces de completar este proceso m\u00e1s r\u00e1pido y por menos dinero, al tiempo que reducen el potencial de error humano.<\/span><\/p>\n

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      Libro mayor<\/b><\/h5>\n

      Los bancos manejan grandes cantidades de datos cada d\u00eda, recopilando y actualizando constantemente informaci\u00f3n esencial como ingresos, pasivos y gastos. Los bancos utilizan esta informaci\u00f3n para preparar los estados financieros. Los medios de comunicaci\u00f3n p\u00fablicos y otras partes interesadas examinan los informes financieros resultantes para determinar si las organizaciones correspondientes funcionan como se espera. Para los bancos es un reto manejar tantos datos y compilarlos en estados financieros sin ning\u00fan error. Con la ayuda de RPA, los bancos pueden recopilar, actualizar y validar gran cantidad de informaci\u00f3n de diferentes sistemas de forma m\u00e1s r\u00e1pida y con menos probabilidad de errores.<\/span><\/p>\n

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      Automatizaci\u00f3n de informes<\/b><\/h5>\n

      Todos los actores del sector bancario deben preparar documentos financieros sobre diferentes procesos para presentarlos a la administraci\u00f3n y a los accionistas. Los bancos necesitan explicar su rendimiento y sus retos bas\u00e1ndose en estos informes. Es imprescindible que las instituciones financieras no cometan errores en sus estados financieros. Los bancos albergan grandes vol\u00famenes de datos y RPA puede hacer que la gesti\u00f3n de los datos sea un proceso m\u00e1s f\u00e1cil. El uso de RPA puede ayudar a los bancos a preparar informes con datos precisos. Puede recopilar informaci\u00f3n de varias fuentes y organizarla en un formato comprensible.<\/span><\/p>\n

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      Proceso de cierre de cuentas<\/b><\/h5>\n

      Cada mes, muchos clientes pueden enviar solicitudes de cierre de cuentas a los bancos. Asimismo, a veces los bancos tienen que cerrar las cuentas de los clientes si no presentan pruebas de fondos. Con la ayuda de RPA, los bancos pueden enviar recordatorios autom\u00e1ticos si los clientes no han presentado las pruebas requeridas. El RPA tambi\u00e9n es capaz de poner en cola y procesar las solicitudes de cierre de cuentas bas\u00e1ndose en reglas espec\u00edficas.<\/span><\/p>\n

      \u00a0<\/span><\/p>\n

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